サイドFIRE生活ファンド保有銘柄一覧＆ポートフォリオチェック【2025年7月末】

　参院選があった7月も、ポートフォリオチェックを行いました。

【2025年7月末時点のサイドFIRE生活ファンドの状況】

　PF投資元本：　￥38,260,727（前年同月比∔34.3％）

　PF利回り：　　3.22％

　年間配当相当額(税引後)：￥1,231,715（FI率68.43％）

・新規or再購入・追加購入銘柄

投信積立（オルカン・欧州株）

・売却・一部売却銘柄

くすりの窓口　1700株→1500株

サイドFIRE生活ファンドの保有銘柄一覧！

毎月1回、FIREを目指す配当金生活ファンドの保有銘柄や利回りを整理しています。利回りは取得価格ベース・税引後、保有比率は時価ベースです。

※今月、銘柄コード順に並べ替えを行いました。

【国内株】75.1%（利回り3.38％）

タウンズ　1100株

ゲンダイAG　2700株

アスア　3100株

ハードオフ　800株

神栄　300株

ありがとうS　200株

マツオカコーポレーション　400株

スーパーバッグ　100株

ミズホメディー　400株

ワシントンホテル　1100株

くすりの窓口　1500株

早稲田学習研究会　500株

三洋工業　100株

ヒラノテクシード　400株

三精テクノロジーズ　2200株

日本信号　1000株

レンティア　600株

表示灯　300株　

尾家産業　300株

ハークスレイ　1000株

SKジャパン　700株

スターツ出版　300株

ニチモウ　300株

上新電機　100株

日産東京販売HD　500株

三井住友トラストHD　100株

イオンFS　700株

T&DHD　100株

ヒガシHD　2700株　

近鉄GHD    100株

アルファポリス　900株

ベルーナ　500株

【Jリート】8.0%（利回り5.74％）※利益超過分配金は除く

産業ファンド投資法人　3口

イオンR　1口

HCM投資法人　2口

サムティR　3口

いちごホテルリート　3口

マリモR　1口

日本H＆R投資法人　3口

タカラリート　1口

ユナイテッド・アーバン投資法人　１口

福岡R　3口

KDX投資法人　2口

阪急阪神R　3口

ジャパンホテルR　6口

【海外投信】6.6%（利回り4.23％）※オルカンは取崩（4-6％）開始まで4％で計算

オルカン（SBIつみたて）　1,900,050円

SBI欧州高配当投信　950,022円

【日本円】10.2%

　7月は、売買が少ない１か月となりました。来月にかけて決算発表が相次ぐため、内容を注視したいと思います。また、政治情勢についても、経済政策が良い方向、悪い方向のいずれにも大転換する可能性があり、注視します。

FI・配当金生活への道筋（メモ、適宜修正）

・基本方針：ファンド元本の年12％成長（配当300≒元本6000まで）

　【内訳】キャピタルゲイン：7％、配当：4～5％、事業益：1～0％

※キャピタル7％

　①Ｃ株を元本の30％→半分の15％が1.5倍で、15％×50％×0.8＝6％

　②高配当株の入れ替え＝1％

配当300（≒元本6000）は2028末達成を目指す。

　25末：元本4200×3.6％＝配当151.2

　26末：元本4700×4.0％＝配当188

　27末：元本5300×4.5％＝配当238.5

　28末：元本6000×5.0％＝配当300　※積立NISA完了→オルカン5％配に換算

元本6000の配分

　現金300：配0（0％）

　投信積立900（オルカン600、SBI欧州300）：配50（5.5％）

　Jリート1200：配72（NISA節税で6％）

　Ｃ株0～1000＋Ｉ株3600～2600：配180（5％）

合計6000：配当302（5％）

・事業収入・事業益について

　年平均300目安（150～450）で心身に負担が少ない範囲で継続

　※最低生活費と事業収入に対する税金・社会保険料を事業収入で賄えるようにする。

　※事業収入を債券的な立ち位置とし、PFは株・リート等を軸とする。

　※健康や生活リズム、社会性の維持につながる。

　※業務を継続することで得られる知見が投資に活きることがある。

　※労働収入を得ることで、資産収入や娯楽の幸福度が高まる。

　

・配当300（≒元本6000）超過後

　【投資方針】年8％成長

　【内訳】キャピタルゲイン：3～2％、配当5～6％（自然増配↑≒地域応援等↓）

※キャピタル3～2％（年間200～300程度目指す）

　①C株を最大で200×5＝1000程度保有→半分が1.5倍で320益≒元本10000でも3.2％

　②連続増配株や短～中期的な割安配当株を多めに購入し、キャピタルを得てもよい。

　③配当株の売却は抑える（自然増配で利回りを高める）。

　　長期的な業績懸念や、TOB等あれば売却（±0計算）。

　④海外株比率については、15～20％程度を目安とする。

　　積立額：SBISCHD：2.5/月、SBI欧州2.5/月、楽天オルカン5/月

　　※オルカンは年末に楽天から30～（SBIつみたてNISA枠600の5％～相当）を売却

　　→実質的な積立額は90以内/年とする。

　　　クレカ積立は見た目120/年となるので、3，6，9，12末に30ずつ出金する。

※配当5％

　①自然増配で利回りup

　②優待株や地域応援等で利回りdown

　③増税（特に社保課税が影響大）で利回りdown

　→トータルで±0計算。

　③が深刻な場合、②を抑えて利回りを確保する。

　③開始前に益出しを早めに・集中的に行い、元本を大きくして配当株の下落を拾いたい。

元本10000を2034末達成目指す。

　29末：6600

　30末：7100

　31末：7700

　32末：8300

　33末：9000

　34末：9700（≒10000、含み益実現等）

サイドFIRE生活ファンド保有銘柄一覧＆ポートフォリオチェック【2025年6月末】

 梅雨に入ったと思ったら開けた6月も、ポートフォリオチェックを行いました。

【2025年6月末時点のサイドFIRE生活ファンドの状況】

　PF投資元本：　￥37,780,027（前年同月比∔42.9％）

　PF利回り：　　3.24％

　年間配当相当額(税引後)：￥1,223,204（FI率67.96％）

・新規or再購入・追加購入銘柄

投信積立（オルカン・欧州株）

スーパーバッグ：0株→100株

日本信号：500株→1000株

・売却・一部売却銘柄

オーウィル：200株→0株

くすりの窓口：2000株→1700株

サカイ引越センター：300株→0株

サイドFIRE生活ファンドの保有銘柄一覧！

毎月1回、FIREを目指す配当金生活ファンドの保有銘柄や利回りを整理しています。利回りは取得価格ベース・税引後、保有比率は時価ベースです。

※今月、銘柄コード順に並べ替えを行いました。

【国内株】76.3%（利回り3.36％）

タウンズ　1100株

ゲンダイAG　2700株

アスア　3100株

ハードオフ　800株

神栄　300株

ありがとうS　200株

マツオカコーポレーション　400株

スーパーバッグ　100株

ミズホメディー　400株

ワシントンホテル　1100株

くすりの窓口　1700株

早稲田学習研究会　500株

三洋工業　100株

ヒラノテクシード　400株

三精テクノロジーズ　2200株

日本信号　1000株

レンティア　600株

表示灯　300株　

尾家産業　300株

ハークスレイ　1000株

SKジャパン　700株

スターツ出版　300株

ニチモウ　300株

上新電機　100株

日産東京販売HD　500株

三井住友トラストHD　100株

イオンFS　700株

T&DHD　100株

ヒガシHD　2700株　

近鉄GHD    100株

アルファポリス　900株

ベルーナ　500株

【Jリート】8.1%（利回り5.53％）※利益超過分配金は除く

産業ファンド投資法人　3口

イオンR　1口

HCM投資法人　2口

サムティR　3口

いちごホテルリート　3口

マリモR　1口

日本H＆R投資法人　3口

タカラリート　1口

ユナイテッド・アーバン投資法人　１口

福岡R　3口

KDX投資法人　2口

阪急阪神R　3口

ジャパンホテルR　6口

【海外投信】6.3%（利回り4.24％）※オルカンは取崩（4-6％）開始まで4％で計算

オルカン（SBIつみたて）　1,800,011円

SBI欧州高配当投信　899,981円

【日本円】9.3%

　6月は、配当金の入金が相次ぎました。また、塩漬け銘柄の整理と利益確定を進め、現金を回収しています。

サイドFIRE生活ファンド保有銘柄一覧＆ポートフォリオチェック【2025年5月末】

３月末決算企業の決算発表が相次いだ５月も、ポートフォリオチェックを行いました。

【2025年5月末時点のサイドFIRE生活ファンドの状況】

　PF投資元本：　￥36,799,720（前年同月比∔45.5％）

　PF利回り：　　3.32％

　年間配当相当額(税引後)：￥1,221,430（FI率67.86％）

・新規or再購入・追加購入銘柄（積立除く）

投信積立（オルカン・欧州株）

ゲンダイAG：2600株→2700株

ハードオフ：600株→800株

早稲田学習研究会：0株→500株

三洋工業：0株→100株

上新電機：1株→100株

サカイ引越C：0株→300株

・売却・一部売却銘柄

ヒガシ21：3300株→2700株

ユミルリンク：100株→0株

オーウィル：500株→200株

アルファポリス：1000株→900株

燦HD：200株→0株

くすりの窓口：2300株→2000株

サイドFIRE生活ファンドの保有銘柄一覧！

毎月1回、FIREを目指す配当金生活ファンドの保有銘柄や利回りを整理しています。利回りは取得価格ベース・税引後、保有比率は時価ベースです。

※今月、銘柄コード順に並べ替えを行いました。

【国内株】79.3%（利回り3.29％）

タウンズ　1100株

ゲンダイAG　2700株

アスア　3100株

ハードオフ　800株

神栄　300株

オーウィル　200株

ありがとうS　200株

マツオカコーポレーション　400株

ミズホメディー　400株

ワシントンホテル　1100株

くすりの窓口　2000株

早稲田学習研究会　500株

三洋工業　100株

ヒラノテクシード　400株

三精テクノロジーズ　2200株

日本信号　500株

レンティア　600株

表示灯　300株　

尾家産業　300株

ハークスレイ　1000株

SKジャパン　700株

スターツ出版　300株

ニチモウ　300株

上新電機　100株

日産東京販売HD　500株

三井住友トラストHD　100株

イオンFS　700株

T&DHD　100株

ヒガシHD　2700株　

近鉄GHD    100株

サカイ引越C　300株

アルファポリス　900株

伊藤園第一種優先株　100株

ベルーナ　500株

【Jリート】8.2%（利回り5.49％）※利益超過分配金は除く

産業ファンド投資法人　3口

イオンR　1口

HCM投資法人　2口

サムティR　3口

いちごホテルリート　3口

マリモR　1口

日本H＆R投資法人　3口

タカラリート　1口

ユナイテッド・アーバン投資法人　１口

福岡R　3口

KDX投資法人　2口

阪急阪神R　3口

ジャパンホテルR　6口

【海外投信】6.2%（利回り4.25％）※オルカンは取崩（4-6％）開始まで4％で計算

オルカン（SBIつみたて）　1,700,056円

SBI欧州高配当投信　850,009円

【日本円】6.3%

　５月は決算発表が相次ぎ、増配企業も多数あったことからPF利回りの上昇につながりました。また、低下していた現金比率は、配当入金により回復しつつあります。

サイドFIRE生活ファンド保有銘柄一覧＆ポートフォリオチェック【2025年4月末】

大阪・関西万博が開幕した4月も、ポートフォリオチェックを行いました。

【2025年04月末時点のサイドFIRE生活ファンドの状況】

　PF投資元本：　￥35,507,786（前年同月比∔43.6％）

　PF利回り：　　3.09％

　年間配当相当額(税引後)：￥1,097,919（FI率61.00％）

・新規or再購入・追加購入銘柄（積立除く）

投信積立（オルカン・欧州株）

タウンズ：0株→1100株

アスア：0株→3100株

マツオカC：300株→400株

ヒラノテクシード：300株→400株

ハークスレイ：600株→1000株

T&DHD：0株→100株

JHR：3口→6口

・売却・一部売却銘柄

表示灯：500株→300株

イオンFS：800株→700株

日本都市F：4口→0口

京阪HD：300株→0株

阪急阪神HD：100株→0株

JR西日本：100株→0株

サイドFIRE生活ファンドの保有銘柄一覧！

毎月1回、FIREを目指す配当金生活ファンドの保有銘柄や利回りを整理しています。利回りは取得価格ベース・税引後、保有比率は時価ベースです。

※今月、銘柄コード順に並べ替えを行いました。

【国内株】79.3%（利回り2.97％）

タウンズ　1100株

ゲンダイAG　2600株

アスア　3100株

ハードオフ　600株

神栄　300株

オーウィル　500株

ありがとうS　200株

マツオカコーポレーション　400株

ユミルリンク　100株

ミズホメディー　400株

ワシントンホテル　1100株

くすりの窓口　2300株

ヒラノテクシード　400株

三精テクノロジーズ　2200株

日本信号　500株

レンティア　600株

表示灯　300株　

尾家産業　300株

ハークスレイ　1000株

SKジャパン　700株

スターツ出版　300株

ニチモウ　300株

上新電機　1株

日産東京販売HD　500株

三井住友トラストHD　100株

イオンFS　700株

T&DHD　100株

ヒガシ21　3300株　

近鉄GHD    100株

アルファポリス　1000株

燦HD　200株

伊藤園第一種優先株　100株

ベルーナ　500株

【Jリート】8.7%（利回り5.49％）※利益超過分配金は除く

産業ファンド投資法人　3口

イオンR　1口

HCM投資法人　2口

サムティR　3口

いちごホテルリート　3口

マリモR　1口

日本H＆R投資法人　3口

タカラリート　1口

ユナイテッド・アーバン投資法人　１口

福岡R　3口

KDX投資法人　2口

阪急阪神R　3口

ジャパンホテルR　6口

【海外投信】5.8%（利回り4.26％）※オルカンは取崩（4-6％）開始まで4％で計算

オルカン（SBIつみたて）　1,600,042円

SBI欧州高配当投信　799,983円

【日本円】6.1%

買付余力のみ

　4月はトランプ関税による急落がらみでの売買が多くなりました。大阪万博も徐々に盛況となってきており、日本経済が関税ショックに負けない成長を見せることに期待します。

サイドFIRE生活ファンド保有銘柄一覧＆ポートフォリオチェック【2025年3月末】

権利確定月となる銘柄が多い3月も、ポートフォリオチェックを行いました。

【2025年03月末時点のサイドFIRE生活ファンドの状況】

　PF投資元本：　￥35,366,262（前年同月比∔46.4％）

　PF利回り：　　3.00％

　年間配当相当額(税引後)：￥1,061,931（FI率59.00％）

・新規or再購入・追加購入銘柄（積立除く）

投信積立（オルカン・欧州株）

SBI欧州株ファンド端数分を購入

ゲンダイAG：1300株→2600株

スターツ出版：200株→300株

ニチモウ：200株→300株

ハードオフ：400株→600株

阪急阪神HD：0株→100株

・売却・一部売却銘柄

名鉄：200株→0株

サカイ引越センター：100株→0株

朝日ネット：500株→0株

ダイワサイクル：100株→0株

イオンFS：800株→700株

サイドFIRE生活ファンドの保有銘柄一覧！

毎月1回、FIREを目指す配当金生活ファンドの保有銘柄や利回りを整理しています。利回りは取得価格ベース・税引後、保有比率は時価ベースです。

※今月、銘柄コード順に並べ替えを行いました。

【国内株】75.4%（利回り2.97％）

ゲンダイAG　2600株

ハードオフ　600株

神栄　300株

オーウィル　500株

ありがとうS　200株

マツオカコーポレーション　300株

ユミルリンク　100株

ミズホメディー　400株

ワシントンホテル　1100株

くすりの窓口　2300株

ヒラノテクシード　300株

三精テクノロジーズ　2200株

日本信号　500株

レンティア　600株

表示灯　500株　

尾家産業　300株

ハークスレイ　600株

SKジャパン　700株

スターツ出版　300株

ニチモウ　300株

上新電機　1株

日産東京販売HD　500株

三井住友トラストHD　100株

イオンFS　800株

JR西日本　100株

ヒガシ21　3300株　

近鉄GHD    100株

京阪HD　300株

阪急阪神HD　100株

アルファポリス　1000株

燦HD　200株

伊藤園第一種優先株　100株

ベルーナ　500株

【Jリート】9.3%（利回り5.43％）※利益超過分配金は除く

産業ファンド投資法人　3口

イオンR　1口

HCM投資法人　2口

サムティR　3口

いちごホテルリート　3口

マリモR　1口

日本H＆R投資法人　3口

タカラリート　1口

日本都市ファンド　4口

ユナイテッド・アーバン投資法人　１口

福岡R　3口

KDX投資法人　2口

阪急阪神R　3口

ジャパンホテルR　3口

【海外投信】5.9%（利回り4.25％）※オルカンは取崩（4-6％）開始まで4％で計算

オルカン（SBIつみたて）　1,500,031円

SBI欧州高配当投信　749,955円

【日本円】9.4%

米株退避→SBI定期預金　1,950,000円

米株退避→SBI普通預金　325,000円※25,000円超過

その他はSBI証券の買付余力

　3月は現金比率を改善したのち、権利落ち日と末日の下落で高配当銘柄などを買い増ししました。低下した現金比率は、配当獲得などで地道に回収する予定です。

サイドFIRE生活ファンド保有銘柄一覧＆ポートフォリオチェック【2025年02月末】

  温暖化なのに大雪が降った02月も、ポートフォリオチェックを行いました。

【2025年02月末時点のサイドFIRE生活ファンドの状況】

　PF投資元本：　￥35,041,396（前年同月比∔49.6％）

　PF利回り：　　2.99％

　年間配当相当額(税引後)：￥1,048,802（FI率58.27％）

・新規or再購入・追加購入銘柄（積立除く）

投信積立（オルカン・欧州株）

三井住友トラスト：0株→100株

ニチモウ：100株→200株

ミズホメディー：0株→400株

ハークスレイ：300株→600株

名鉄：0株→200株

スターツ出版：0株→200株

Wホテル：600株→1100株

アルファポリス：600株→1000株

ゲンダイAG：800株→1300株

ありがとうS：100株→200株

SKジャパン：600株→700株

・売却・一部売却銘柄

スカイマーク：3200株→0株　下方修正ですべて損切。節税売りによる損出しをしながら回復を待ちましたが、単価は競争こそあれ上昇傾向、搭乗率も高水準ですが整備費や燃料費高騰などに耐えられておらず、それなりに頑張っているけれどしんどそうということで見切りました。為替や原油、インフレの影響があるので仕方ないと言えば仕方ないですが、もう少し早い段階で持ち高を減らしておくことはできた点が、大きな失敗と考えます。

京王：100株→0株

表示灯：700株→500株

ワタミ：100株→0株

サイドFIRE生活ファンドの保有銘柄一覧！

毎月1回、FIREを目指す配当金生活ファンドの保有銘柄や利回りを整理しています。利回りは取得価格ベース・税引後、保有比率は時価ベースです。

※今月、銘柄コード順に並べ替えを行いました。

【国内株】74.5%（利回り2.92％）

ゲンダイAG　1300株

ハードオフ　400株

神栄　300株

オーウィル　500株

ありがとうS　200株

マツオカコーポレーション　300株

朝日ネット　500株

ユミルリンク　100株

ミズホメディー　400株

ワシントンホテル　1100株

くすりの窓口　2300株

ダイワサイクル　100株

ヒラノテクシード　300株

三精テクノロジーズ　2200株

日本信号　500株

レンティア　600株

表示灯　500株　

尾家産業　300株

ハークスレイ　600株

SKジャパン　700株

スターツ出版　200株

ニチモウ　200株

上新電機　1株

日産東京販売HD　500株

三井住友トラストHD　100株

イオンFS　800株

JR西日本　100株

ヒガシ21　3300株　

サカイ引越センター　100株

近鉄GHD    100株

京阪HD　300株

名鉄　200株

アルファポリス　1000株

燦HD　200株

伊藤園第一種優先株　100株

ベルーナ　500株

【Jリート】9.5%（利回り5.95％）※利益超過分配金は除く

産業ファンド投資法人　3口

イオンR　1口

HCM投資法人　2口

サムティR　3口

いちごホテルリート　3口

マリモR　1口

日本H＆R投資法人　3口

タカラリート　1口

日本都市ファンド　4口

ユナイテッド・アーバン投資法人　１口

福岡R　3口

KDX投資法人　2口

阪急阪神R　3口

ジャパンホテルR　3口

【海外投信】5.7%（利回り4.27％）※オルカンは取崩（4-6％）開始まで4％で計算

オルカン（SBIつみたて）　1,400,040円

SBI欧州高配当投信　689,765円※月5積立のはずがズレ結構ある（原因不明、スポット購入で修正するか検討中）

【日本円】10.4%

米株退避→SBI定期預金　1,950,000円※2月分15先積み

米株退避→SBI普通預金　184,251円

その他はSBI証券の買付余力

　02月は決算発表が相次ぎました。主力銘柄では、スカイ―マークが撃沈で損切り、ヒガシ21は好決算で上昇も買い続かず、くすりの窓口が好決算で大幅上昇となりました。また、決算を受けて新規購入もいくつか行っています。