寒さと光熱費の上昇が厳しい12月も、FIREを目指して配当生活ファンドのポートフォリオチェックを行いました。
【2022年12月末時点のFIREを目指す配当金生活ファンドの状況】
PF投資元本： ￥20,541,711（サイドFIRE率68.5％＝FIRE率34.2％）
PF利回り： 1.78％
月額配当： ￥30,537
2022年は年末に投資元本2000万円を目標としていましたので、何とか達成はできた形です。含み損益もわずかながらプラスで終えられ，2023年は年末2500万円が目標です。「配当金生活ファンド」として始めましたが，投資方針を転換したため，配当金ファンドというよりは割安小型成長株ファンドになっています。
・新規or再購入・追加購入銘柄
①ジャパンワランティサポート（0株→400株）
一旦1.5倍超で利確したジャパンワランティサポートの過熱感が少し薄れたため再購入しました。再度の過熱で1.5倍は困難と思われますが、着実な販売先開拓のほか、7年目以降の契約が今後2年で増加することはあり得ない為、コスト増も限定的となり利益の伸びが期待できるとの判断です。
②三精テクノロジーズ（2500株→2600株）
NISA枠の余りを活用して100株だけ買い増ししました。
・売却・一部売却銘柄
①ウィザス（5000株→3300株）
現金比率を高めるため，1銘柄当たり投資元本200万円の目安を大きく上回っているウィザスを目安水準まで売却しました。
FIREを目指す配当金生活ファンドの保有銘柄一覧！
毎月1回、FIREを目指す配当金生活ファンドの保有銘柄や利回りを整理しています。利回りは原価ベース、保有比率は時価ベースです。
銘柄名をクリックすると、個別銘柄の紹介を見ることができます。
【日本株】86.5%（利回り2.08％）
ウィザス 3300
東京個別指導学院 100
学究社 100
ヒガシトゥエンティワン 3000
FB介護サービス 1700
伊藤園第一種優先株 100
コーユーレンティア 1400
きずなHD 1900
ビーイングHD 1100
クラシコム 1500
三精テクノロジーズ 2600
ジャパンワランティサポート 400
【海外株】0.0%（利回り-%）
【国内REIT】0.0%（利回り-％）
【海外REIT】0.0%（利回り-％）
【現金（日本円・米ドル）】13.5%
12月はNISA枠の使いきりに伴う買い増しの他，以前利益確定した銘柄を再購入しました。また、「200万円元本」に揃えるべく，投資額の大きい銘柄を一部利確しました。社会主義政権が増税路線を鮮明にしている上、来年分から住民税の申告不要制度が廃止されるため住宅ローン控除や配当控除、巡り巡ってふるさと納税に悪影響が出る厳しい状況です。ただ、一般NISAが拡充された点は追い風です（来年はまだ120万円枠のままですが．．．）。1月はFRBの動向など米国株急落に注意したいと思います。
