2023年3月22日水曜日

20代・2000万円台スタートのサイドFIRE生活中ファンドの投資方針【2023年3月末時点】

 2023年3月時点での投資方針

【投資対象】
・2年以内に1.5倍(税引前)になりそうな割安成長株
・配当利回り4%超(税引き後)のバリュー株(財務・業績安定)・Jリート・海外ETF
・現金(ポートフォリオの10%~20%)

【年間配当目安】
・基本生活費約180万円-非課税所得約120万円=税引後60万円以上の配当を安定的に確保する。優待は換金性の高いもののみ金額に加算(クオカード等)。

【投資額】
・サイドFIRE開始時点で元本2000万円強。
・再投資による元本の拡大は許容(サイドFIREの継続性が高まる)
・インカム狙い1銘柄当たり20~100万円
・キャピタル狙い・海外ETF1銘柄当たり20~200万円

【元本が増えた場合】
・家計収支が黒字の場合,投資利益は全額再投資
・家計収支が赤字の場合,補填(投資→家計)

【元本が毀損した場合】
・家計収支が黒字の場合,補填(家計→投資)
・家計収支も赤字の場合,労働の強化で挽回(苦痛なので避けたい)